Family Office Indépendant
L'intelligence collective
au service de vos projets
Coordonner. Anticiper. Développer. Protéger. Transmettre.
COEPTIS PATRIMOINE est un family office indépendant,
exclusivement rémunéré sur honoraires.
Tiers de confiance et protecteur des intérêts familiaux, avec le statut de Conseiller en Investissement Financier, nous vous accompagnons dans la gestion de vos avoirs financiers et coordonnons, assistons et supervisons vos différents prestataires patrimoniaux (avocat, banquier, assureur, notaire, expert-comptable, etc).
Notre engagement
Tiers de confiance,
protecteur de vos intérêts
COEPTIS PATRIMOINE accompagne entrepreneurs, investisseurs et familles avec une indépendance absolue : aucune commission, aucune rétrocession, honoraires uniquement.
Pour réaliser les stratégies patrimoniales définies ensemble, nous vous conseillons sur les allocations financières et - avec une approche globale - nous coordonnons, supervisons et challengeons vos conseils, en tiers de confiance impartial.
« Notre mission est de protéger les intérêts de l'entrepreneur, de l'investisseur et de sa famille. Nous veillons à ce que chaque conseil serve une vision commune, avec loyauté et discernement. »
Gardien impartial de vos intérêts.
Facilitateur de vos projets.
Superviseur exigeant de vos conseils.
Partenaire de confiance dans la durée.
Notre rôle
Pilote stratégique
de votre écosystème
Interface unique entre vos conseils. Nous ne produisons aucun acte juridique ou fiscal - nous orchestrons les expertises au service exclusif de vos intérêts.
& Supervision
Le fondateur
Vivien VALLADE
Fondateur - Family Officer
Diplômé notaire, double formation droit & école de commerce (Kedge BS), spécialisation en ingénierie patrimoniale du chef d'entreprise (AUREP). 15 ans d'accompagnement de clientèles VHNWI & UHNWI : transmission, restructuration, gouvernance, en pilotage d'équipes pluridisciplinaires.
Mode de rémunération exclusivement en honoraires et outils souverains : indépendance totale vis-à-vis des réseaux de distribution. Mon rôle : rétablir la hiérarchie des priorités. Pas « quel produit ? » - mais « pour quel projet, dans quelle cohérence ? »
Prendre de la hauteur. Prendre le temps. Mobiliser l'intelligence collective au service de décisions éclairées.
Président d'une association et d'un fonds de dotation (santé environnementale, aidance) et gérant d'un groupement forestier & d'une société agricole. Des engagements à impact qui nourrissent ma pratique de sparring partner auprès de mes clients.
Notre méthode en tant que CIF
Un processus structuré,
un engagement dans la durée
Chaque accompagnement suit un processus rigoureux, adapté à la complexité de votre situation. De la première rencontre au suivi permanent, chaque étape est conçue pour construire une relation de confiance durable.
Écouter
Premier échange confidentiel. Diagnostic de vos objectifs et enjeux.
↳ 1 à 2 rencontres
Cartographier
Audit complet : actifs/passifs, structures, intervenants. Vue 360°.
↳ Rapport d'audit patrimonial
Coordonner
Sélection des conseils, supervision, contrôle de cohérence.
↳ Feuille de route stratégique
Accompagner
Suivi dans la durée, reporting régulier, ajustements stratégiques.
↳ Reporting périodique
Cadre d'exercice
Une posture indépendante,
au service de votre seule cohérence patrimoniale
Family Officer rémunéré exclusivement sur honoraires, COEPTIS PATRIMOINE n’est ni distributeur, ni commissionné : aucune rétrocession, aucun intérêt lié au placement recommandé. Cette indépendance économique s’exerce dans un cadre réglementé, celui du conseil en investissements financiers, soumis au contrôle de l’Autorité des marchés financiers.
Pilote stratégique
Vision consolidée à 360° de votre patrimoine. Cartographie, modélisation, scénarios, reporting unifié multi-actifs.
Architecte familial
Coordination des conseils, gouvernance familiale, structuration intergénérationnelle. Nous orchestrons, vos experts exécutent.
Tiers de confiance
Sélection, évaluation et supervision de vos prestataires. Contrôle des coûts, négociation, suivi des mandats.
COEPTIS PATRIMOINE exerce sous un double cadre. La mission de family office, cœur de notre activité, est facturée exclusivement sur honoraires et couvre la coordination, l’audit, la modélisation et la supervision. Elle s’adosse au statut de Conseil en Investissements Financiers, immatriculé à l’ORIAS sous le n° 26011047 et placé sous le contrôle d’une association professionnelle - La Compagnie des CGP - agréée par l’Autorité des marchés financiers. Ce statut réglemente notre activité, il ne modifie pas notre modèle économique : nous ne percevons aucune rétrocession et ne distribuons aucun produit.
Notre champ d'intervention
- Audit & diagnostic patrimonial global
- Modélisation & scénarios chiffrés et sourcés
- Conseil en investissements financiers (statut CIF, art. L. 541-1 CMF)
- Consultation juridique à titre accessoire (art. 59, loi n° 71-1130)
- Reporting consolidé multi-actifs
- Gouvernance familiale & chartes
- Sélection et supervision de prestataires
- Pédagogie & transmission de culture patrimoniale
Confié à vos professionnels habilités
- Rédaction d'actes (notaire, avocat)
- Consultation juridique à titre principal (avocat)
- Actes soumis à monopole notarial (donations, régimes matrimoniaux)
- Établissement des comptes et déclarations (expert-comptable)
- Intermédiation en assurance (courtier ORIAS)
- Intermédiation bancaire (IOBSP)
- Transaction immobilière (carte professionnelle)
- Gestion sous mandat (société de gestion agréée)
Sources : Code monétaire et financier art. L. 541-1, L. 541-3, L. 541-4 et L. 541-8-1 — Loi n° 71-1130 art. 54, 56, 59 — Loi Hoguet n° 70-9 — Code des assurances art. L. 511-1.
« La valeur d'un patrimoine repose sur la cohérence d'un écosystème.
Notre mission : en garantir l'équilibre. »
Statut & supervision
Conseil en Investissements Financiers,
sous supervision permanente
Le statut de Conseil en Investissements Financiers Indépendant (MiFID2) encadre notre activité et nous soumet à un contrôle régulier. Il donne à nos clients une garantie vérifiable : une immatriculation publique, une association de contrôle, une assurance obligatoire et des règles de bonne conduite opposables.
Notre mission de CIF
Le conseil en investissements financiers consiste à formuler une recommandation personnalisée portant sur des instruments financiers, après examen de votre situation, de vos connaissances, de votre horizon et de votre tolérance au risque.
Chaque mission donne lieu à un document d’entrée en relation, une lettre de mission signée et un rapport écrit d’adéquation justifiant la recommandation. Nous restons rémunérés par honoraires : aucune commission, aucune rétrocession, aucun produit distribué.
La supervision financière
Immatriculation au registre unique des intermédiaires (ORIAS) sous le n° 26011047, vérifiable par tous sur orias.fr. Adhésion obligatoire à La Compagnie des CGP - association loi 1901 (et textes subséquents) déclarée en Préfecture de Police de Paris le 20 mars 2006 sous le n° 00175381. SIRET : 493 643 944 00033 – APE : 7022Z, agréée par l’Autorité des Marchés financiers le 21 février 2006, qui contrôle notre activité sous l’autorité de l’Autorité des marchés financiers.
Ce cadre impose une responsabilité civile professionnelle, des conditions de compétence et d’honorabilité, une formation continue annuelle, une procédure écrite de traitement des réclamations et l’accès au médiateur de l’AMF.
Le conseil juridique accessoire
Parce que le conseil en investissements financiers est une activité réglementée et supervisée, nous pouvons délivrer des consultations juridiques à titre accessoire, dès lors qu’elles relèvent directement de notre activité principale.
Concrètement : qualifier un régime fiscal, analyser une clause bénéficiaire, éclairer les effets d’un démembrement ou d’un engagement Dutreil. La rédaction des actes et la consultation juridique à titre principal restent confiées au notaire et à l’avocat, dont nous coordonnons l’intervention.
Références : article L. 541-1 du code monétaire et financier (définition du conseil en investissements financiers) ; article L. 541-3 (responsabilité civile professionnelle) ; article L. 541-4 (adhésion à une association professionnelle agréée) ; articles L. 541-8-1 et suivants (règles de bonne conduite) ; article 59 de la loi n° 71-1130 du 31 décembre 1971 (consultation juridique accessoire d’une activité professionnelle réglementée). Registre ORIAS consultable sur orias.fr.
Nos expertises
Un accompagnement
sur mesure
Gouvernance Familiale
Accompagnement dans la structuration de la gouvernance, charte familiale, conseil de famille - Tiers de confiance garant de l'équilibre et de la cohésion familiale.
Coordination & Pilotage
Chef d'orchestre de votre écosystème de conseils. Nous assurons la mise en cohérence, le suivi et le contrôle qualité des travaux réalisés par vos avocats, notaires, expert-comptables, banquiers, gérants d'actifs, assureurs, etc.
Supervision des Conseils
Pilotage et supervision des professionnels du droit et du chiffre. Nous veillons à la cohérence et à la qualité des services présentés par vos experts.
Accompagnement du Dirigeant
Tiers de confiance du dirigeant sur les dimensions patrimoniales privées et professionnelles : anticipation d'opérations de haut de bilan, de cession, de restructuration de groupes, protection du patrimoine, coordination des intervenants.
Veille & Anticipation
Approche prédictive des évolutions économiques et juridiques, notamment fiscales. Identification des opportunités et des risques pour éclairer vos décisions et celles de vos conseils.
Reporting & Supervision
Suivi consolidé et reporting régulier sur les missions confiées à vos intervenants. Contrôle de la bonne exécution des mandats et de l'atteinte de vos objectifs.
Gouvernance familiale
Travaillons votre
gouvernance familiale
Un patrimoine familial se disloque rarement pour des raisons techniques. Il se disloque parce que les règles du jeu n’ont jamais été écrites. La gouvernance familiale formalise les décisions, les instances et les principes qui permettent à une famille de rester unie autour de ce qu’elle détient.
Nous conduisons la démarche comme tiers de confiance, à équidistance des branches et des générations : entretiens individuels confidentiels, séminaire familial, rédaction de la charte, installation des instances, suivi annuel.
- Charte familiale et règlement des instances
- Conseil de famille et assemblée de famille
- Conditions d’entrée au capital et politique d’emploi familial
- Cahier des charges à destination de vos notaires et avocats
- Préparation de la génération suivante
Cadrage et diagnostic
Cartographie du groupe familial, identification des sujets à traiter, périmètre arrêté par écrit.
Entretiens individuels
Chaque membre reçu séparément, sous confidentialité stricte. Restitution thématique anonymisée.
Séminaire familial
Travail collectif conduit à froid, hors du cadre de l’entreprise. Arbitrages structurants.
Charte familiale
Mise en forme des arbitrages, versions successives, validation par tous les signataires.
Installation des instances
Conseil de famille, assemblée de famille, articulation avec les organes sociaux.
Suivi et revue annuelle
Secrétariat des instances, comptes rendus, révision du dispositif au fil des évolutions familiales.
Recueil multicanal
Parole, écrit libre, documents, formulaires guidés. Tout converge vers un dossier patrimonial unique.
Validation des hypothèses
Vous validez le dossier consolidé avant tout calcul. Les hypothèses sont explicites, jamais implicites.
Calculs millésimés
Paramètres fiscaux datés et versionnés, journal de calcul conservé, onze contrôles automatiques.
Trois niveaux de rapport
Synthèse décisionnelle, comparaison de scénarios, ou dossier de travail transmissible à vos conseils.
Audit patrimonial
Réaliser un
audit patrimonial
La plupart des bilans patrimoniaux présentent des conclusions sans montrer les calculs qui y conduisent. Notre audit réserve la possibilité de détailler : chaque montant est reproductible, chaque règle appliquée est rattachée à son texte, chaque hypothèse est validée par vous avant traitement.
Douze domaines fiscaux couverts, de l’impôt sur le revenu à la transmission, du pacte Dutreil à l’IFI, jusqu’à la consolidation intergénérationnelle sur deux générations.
formules
textes officiels
domaines
contrôles
Ils nous font confiance
La parole à ceux
que nous accompagnons
"Très occupé sur mon entreprise, j'avais besoin d'un tiers pour coopérer avec mon DAF sur des sujets plus larges et plus profonds avec une vision de long terme et une capacité de programmation patrimoniale. C'est ce que propose Vivien avec ce Family Office vraiment indépendant."
Dirigeant industriel - Nouvelle-Aquitaine
"Tout tourne autour de l'entreprise depuis sa création dans les années 70, et l'héritage a créé de fortes tensions dans la fratrie et même entre les petits-enfants. Avec l'intervention de Vivien nous avons réussi à remettre à plat certains points essentiels, à traiter certains paradoxes. Et désormais avec une équipe de professionnels attentifs qu'il pilote nous avons gagné en sérénité et pouvons pérenniser l'entreprise familiale."
Famille entrepreneuriale — 2e génération
"Très satisfait d'avoir un regard neuf et désintéressé sur les enjeux que je peux avoir en tant qu'investisseur. Après un cash out important en 2015, j'ai eu plusieurs interlocuteurs de qualité ou non mais toujours avec des enjeux spéciaux sur leur business (vendre des placements, proposer des actes, etc). Avec Vivien et sa société COEPTIS, on sent qu'il s'aligne sur nos intérêts. Il sait aussi dire quand il ne sait pas ou qu'il n'a pas de solutions immédiates. On trouve toujours une solution "étayée". Cet accompagnement est rassurant."
Investisseur — Sud-Ouest
Investissement durable
Donner du sens
à votre patrimoine
Au-delà de la supervision patrimoniale, COEPTIS accompagne les familles dans une démarche d'impact positif. La pérennité d'un patrimoine se mesure aussi à sa contribution au bien commun.
Notre approche intègre les enjeux environnementaux et sociétaux comme axes stratégiques à part entière, au service de vos valeurs familiales.
Forêts & Actifs ruraux
Acquisition et gestion de bois, terres agricoles, Groupements Forestiers. Investissements de conviction à horizon intergénérationnel — accompagnement jusqu'à la gestion opérationnelle.
Philanthropie & Gouvernance
Structuration de fonds de dotation, fondations et stratégies philanthropiques. Expertise éprouvée en gouvernance d'organismes sans but lucratif.
Impact & Durabilité
Intégration de critères d'impact dans les mandats confiés à vos gestionnaires, en cohérence avec une vision patrimoniale responsable.
Conformité & Protection des données
Souveraineté des données
et conformité
La protection de vos données est au cœur de notre engagement. En tant que tiers de confiance, nous appliquons les plus hauts standards de sécurité et de conformité réglementaire pour garantir la souveraineté et la confidentialité de vos informations patrimoniales.
RGPD — Règlement Général sur la Protection des Données
Conformité intégrale au RGPD (UE 2016/679). Registre des traitements, DPO désigné, droits d'accès, de rectification et de suppression garantis.
Secret professionnel & Confidentialité
Engagement contractuel de confidentialité renforcé. Protocoles de partage d'informations encadrés avec chaque intervenant de votre écosystème.
Hébergement souverain
Données hébergées en France sur des infrastructures conformes aux normes ISO 27001. Aucun transfert hors UE sans votre consentement explicite.
Lutte anti-blanchiment (LCB-FT)
Procédures de vigilance conformes aux obligations LCB-FT. Identification, vérification et surveillance continue des relations d'affaires.
Vos données sont
votre patrimoine
Nous traitons vos informations patrimoniales avec le même niveau d'exigence que celui que nous appliquons à la protection de vos intérêts. Chaque accès est tracé, chaque partage est autorisé, chaque donnée est souveraine.
Mentions légales
COEPTIS PATRIMOINE — SARL au capital de 8.000,00 €
RCS Bordeaux - SIRET 94442699800018
Siège social : 5 rue Fénelon 33000 BORDEAUX
DPO : contact@coeptis-patrimoine.fr
Codéveloppement
Professionnels du patrimoine :
construisons ensemble
Conseillers en Gestion de Patrimoine, Notaires, Banquiers Privés, Avocats, Conseillers Financiers : COEPTIS PATRIMOINE n'est pas un concurrent, mais un amplificateur de votre valeur ajoutée. Notre positionnement de family officer crée un cadre de collaboration structuré, au bénéfice exclusif de vos clients communs.
« Nous ne vendons pas de produits. Nous ne captons pas vos clients.
Nous renforçons la qualité et la cohérence du conseil que vous leur apportez. »
Ingénierie patrimoniale complexe
Apport-cession (art. 150-0 B ter), démembrement de propriété, family buy-out, holding, pactes Dutreil, restructurations sociétaires : nous contribuons avec des outils (simulateurs/présentations pédagogiques) performants pour construire vos dossiers qui dépassent le conseil courant.
Expertise techniqueCoordination multi-expertises
Pour vos clients patrimoniaux complexes, nous assurons le rôle de maillon avec les autres professionnels (notaire, DAF avocat, banquier privé, expert-comptable, CGP,etc).
Vous gardez votre relation client, nous sécurisons l'exécution.
Audit & second regard
Revue indépendante d'une stratégie patrimoniale en place, audit de conformité des préconisations, analyse critique d'une stratégie. Un regard impartial qui protège le client et conforte votre conseil et vos opérations.
Contrôle indépendantGouvernance familiale
Charte familiale, pactes d'associés, organisation de la transmission intergénérationnelle, médiation patrimoniale. Nous accompagnons les familles dans la structuration de leur gouvernance.
Structuration familialeCo-pilotage de dossiers
Sur les situations à fort enjeu - cession d'entreprise, expatriation, succession complexe - nous intervenons en binôme avec vous sur un périmètre défini, dans le cadre d'une convention de partenariat claire sans que notre mission ne comprenne celle de conseil juridique.
Collaboration structuréeAccompagnement impact & forestier
Patrimoines forestiers et agricoles (Groupements forestiers, etc)- Projets philanthropiques - non lucratifs (fonds de dotation- associations,architectures-réseaux OSBL,etc) avec des stratégies plurielles à dimension financière et/ou extra-financière.
Nous apportons une expertise différenciante et une capacité de gestion opérationnelle sur le patrimoine naturel et les véhicules d'impact.
Un cadre de collaboration transparent
Notre modèle est exclusivement fondé sur les honoraires. Nous n'intervenons jamais sur la distribution de produits financiers ou assurantiels. Cette indépendance garantit l'absence totale de conflit d'intérêts et sécurise le cadre de notre collaboration. Convention de partenariat, périmètres définis, confidentialité absolue.
Points de vue
Réflexions & convictions
Analyses, éclairages et points de vue sur les enjeux patrimoniaux, la gouvernance familiale et le rôle du family officer.
La Grande Transmission : un défi collectif pour les professionnels du patrimoine
9 000 milliards d'euros changeront de mains d'ici 2040. Pourquoi aucun professionnel ne pourra répondre seul, et comment la convergence des expertises s'impose.
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Une Histoire de Taux: entre Intérêts Composés et Inflation
En période d'inflation anticipée, de stagflation: quelle lecture patrimoniale peut-on faire ?
Avril 2026
Le Family Officer : sa place, son rôle, son processus
Organigramme et frise temporelle pour comprendre où se situe le family officer dans l'écosystème patrimonial et comment se déroule un accompagnement.
Février 2026
Gouvernance familiale : le socle invisible de la pérennité
Pourquoi la gouvernance familiale est un sujet central, souvent négligé, et en quoi elle conditionne la pérennité du patrimoine entrepreneurial et familial.
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Transmettre tôt, transmettre bien : les clés d'une transmission anticipée
La transmission patrimoniale se prépare des années à l'avance. Attendre est souvent la pire stratégie — pour la fiscalité comme pour la famille.
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Coordonner ses conseils : l'art de la supervision patrimoniale
Notaire, avocat, CGP, banquier... qui s'assure que tous travaillent dans la même direction ? Le rôle clé du family officer indépendant.
Janvier 2026
Estimer les risques et créer le cadre de protection des intérêts
La gestion des risques patrimoniaux devient un enjeu premier face aux menaces multilatérales qui pèsent sur les intérêts privés.
Mars 2026
Contact
Échangeons en toute
confidentialité
Chaque accompagnement commence par une rencontre. Prenez contact pour un premier échange confidentiel et sans engagement.