Family Office Indépendant
L'intelligence collective
au service de vos projets
Coordonner. Anticiper. Développer. Protéger. Transmettre.
COEPTIS PATRIMOINE est un family office indépendant,
exclusivement rémunéré sur honoraires.
Tiers de confiance et protecteur des intérêts familiaux, nous coordonnons, assistons et supervisons vos conseils et prestataires patrimoniaux.
Notre engagement
Tiers de confiance,
protecteur de vos intérêts
COEPTIS PATRIMOINE est né d'une conviction : pour protéger véritablement les intérêts d'un entrepreneur, d'un investisseur et de sa famille, il faut être absolument libre de tout lien commercial.
Aucune commission, aucune rétrocession, aucun conflit d'intérêts : notre rémunération repose exclusivement sur des honoraires.
Notre rôle n'est absolument pas de nous substituer à vos conseils juridiques, fiscaux ou financiers. Il est de les accompagner, les assiter, les coordonner, les superviser mais aussi parfois de les challenger — en qualité de tiers de confiance, gardien impartial de vos objectifs familiaux et patrimoniaux.
La quête d'expertise, en interprofessionnalité, est permanente. La réactivité, la disponibilité et l'impartialité de nos analyses sont notre signature. Nous nous engageons dans le temps long, avec discrétion et persévérance.
Protéger un patrimoine entrepreneurial et familial exige une vigilance constante et une vision cohérente.
« Notre mission est de protéger les intérêts de l'entrepreneur, de l'investisseur et de sa famille. Nous veillons à ce que chaque conseil serve une vision commune, avec loyauté et discernement. »
Gardien impartial de vos intérêts.
Facilitateur de vos projets.
Superviseur exigeant de vos conseils.
Partenaire de confiance dans la durée.
Notre rôle
Le développement et la préservation stratégique
de votre écosystème
Notre vocation est de créer l'interface de coopération entre tous les professionnels qui gravitent autour de votre groupe familial.
Nous ne produisons pas de prestations juridiques notamment fiscales. Nous accompagnons un cercle de professionnels pour garantir que chaque intervention soit concentrée sur vos intérêts.
Supervision
Le fondateur
Vivien VALLADE
Fondateur — Family Officer
Diplômé notaire, j'ai une double formation notariale et patrimoniale à cheval entre facultés de droit et école de commerce (Kedge Business School). Avec une spécialisation en ingénierie patrimoniale du chef d'entreprise obtenue auprès de l'AUREP, j'accompagne depuis quinze ans une clientèle à patrimoine significatif (VHNWI & UHNWI). Au plus près des enjeux entrepreneuriaux et familiaux, j'ai structuré et piloté des équipes pluridisciplinaires — notaires, avocats, experts-comptables, banquiers privés — pour répondre à des problématiques complexes de transmission, de restructuration et de gouvernance.
Mon profil, initialement juridique et technique, presque doctrinal, avec une appétence très prononcée pour les chiffres et les fichiers excel, a progressivement évolué vers une approche holistique et transversale du patrimoine. Au-delà du droit et de la fiscalité, c'est la dimension économique, financière et surtout humaine et preque philosophique et éthique qui guide aujourd'hui ma pratique. J'ai une appétence marquée pour les questions de gouvernance familiale et les stratégies qui imposent d'articuler vision prospective et principe de précaution.
J'exerce la fonction de family officer avec impartialité et probité. Mon mode de rémunération exclusivement en honoraires et le choix d'outils de travail souverains garantissent une indépendance totale à l'égard des réseaux de distribution.
Dans un environnement où la multiplication des interlocuteurs et des sollicitations commerciales — placements immobiliers, produits financiers, prestations de services — peut faire perdre de vue l'essentiel, mon rôle est de rétablir la hiérarchie des priorités. La question n'est pas « quel produit ? » mais « pour quel projet, dans quel cadre, avec quelle cohérence globale ? »
Prendre de la hauteur. Prendre le temps. Prendre la mesure des engagements patrimoniaux. Mobiliser l'intelligence collective — celle du client, de ses conseils, de son entourage — au service de décisions éclairées : c'est mon cadre d'intervention, porté par un véritable système de valeurs.
Administrateur et président d'un fonds de dotation et d'une association, je suis personnellement investi sur les sujets de santé environnementale et d'aidance. Gestionnaire forestier, gérant d'un groupement forestier et associé gérant d'une société agricole, je porte avec mes associés des projets à impact qui donnent du sens à l'acte d'investir.
Ces engagements nourrissent directement ma pratique de conseil et me confèrent une capacité d'accompagnement renforcée, dans une dynamique de sparring partner, sur les projets de mes clients.
Notre méthode
Un processus structuré,
un engagement dans la durée
Chaque accompagnement suit un processus rigoureux, adapté à la complexité de votre situation. De la première rencontre au suivi permanent, chaque étape est conçue pour construire une relation de confiance durable.
Écouter
Premier échange confidentiel et sans engagement. Diagnostic approfondi de votre situation, de vos objectifs et de vos enjeux entrepreneuriaux et familiaux.
↳ Durée : 1 à 2 rencontres
Cartographier
Audit complet de vos actifs/passifs, revenus/charges, architectures/structures et intervenants. Vue consolidée à 360°.
↳ Livrable : rapport d'audit patrimonial
Coordonner
Mise en place du dispositif de supervision, sélection et coordination des conseils, contrôle de la cohérence des préconisations.
↳ Livrable : feuille de route stratégique
Accompagner
Suivi dans la durée, reporting régulier, ajustements stratégiques et veille permanente au service de vos intérêts.
↳ Points réguliers & reporting périodique
Nos expertises
Un accompagnement
sur mesure
Gouvernance Familiale
Accompagnement dans la structuration de la gouvernance, charte familiale, conseil de famille — Tiers de confiance garant de l'équilibre et de la cohésion familiale.
Coordination & Pilotage
Chef d'orchestre de votre écosystème de conseils. Nous assurons la mise en cohérence, le suivi et le contrôle qualité des travaux réalisés par vos avocats, notaires, expert-comptables, banquiers, gérants d'actifs, assureurs, etc.
Supervision des Conseils
Pilotage et supervision des professionnels du droit et du chiffre. Nous veillons à la cohérence et à la qualité des services présentés par vos experts.
Accompagnement du Dirigeant
Tiers de confiance du dirigeant sur les dimensions patrimoniales privées et professionnelles : anticipation d'opérations de haut de bilan, de cession, de restructuration de groupes, protection du patrimoine, coordination des intervenants.
Veille & Anticipation
Approche prédictive des évolutions économiques et juridiques, notamment fiscales. Identification des opportunités et des risques pour éclairer vos décisions et celles de vos conseils.
Reporting & Supervision
Suivi consolidé et reporting régulier sur les missions confiées à vos intervenants. Contrôle de la bonne exécution des mandats et de l'atteinte de vos objectifs.
Ils nous font confiance
La parole à ceux
que nous accompagnons
"Très occupé sur mon entreprise, j'avais besoin d'un tiers pour coopérer avec mon DAF sur des sujets plus larges et plus profonds avec une vision de long terme et une capacité de programmation patrimoniale. C'est ce que propose Vivien avec ce Family Office vraiment indépendant."
Dirigeant industriel — Nouvelle-Aquitaine
"Tout tourne autour de l'entreprise depuis sa création dans les années 70, et l'héritage a créé de fortes tensions dans la fratrie et même entre les petits-enfants. Avec l'intervention de Vivien nous avons réussi à remettre à plat certains points essentiels, à traiter certains paradoxes. Et désormais avec une équipe de professionnels attentifs qu'il pilote nous avons gagné en sérénité et pouvons pérenniser l'entreprise familiale."
Famille entrepreneuriale — 2e génération
"Très satisfait d'avoir un regard neuf et désintéressé sur les enjeux que je peux avoir en tant qu'investisseur. Après un cash out important en 2015, j'ai eu plusieurs interlocuteurs de qualité ou non mais toujours avec des enjeux spéciaux sur leur business (vendre des placements, proposer des actes, etc). Avec Vivien et sa société COEPTIS, on sent qu'il s'aligne sur nos intérêts. Il sait aussi dire quand il ne sait pas ou qu'il n'a pas de solutions immédiates. On trouve toujours une solution "étayée". Cet accompagnement est rassurant."
Investisseur — Sud-Ouest
Cadre d'exercice
Périmètre d'activité
du Family Officer
En tant que Family Officer sans statut de Conseil en Investissements Financiers (CIF), notre activité s'inscrit dans un cadre réglementaire précis. Cette transparence est au cœur de notre engagement de tiers de confiance : vous savez exactement ce que nous faisons — et ce que nous ne faisons pas.
Coordination patrimoniale globale
Orchestrer l'intervention de vos professionnels (avocats, notaires, experts-comptables, CGP, banquier, etc.) et veiller à la cohérence d'ensemble.
Audit & diagnostic patrimonial
Réaliser un bilan patrimonial global (actifs, passifs, revenus, charges) et identifier les problématiques à traiter par les professionnels habilités.
Modélisation & scénarios patrimoniaux
Modéliser des simulations (fiscalité, structuration, transmission) à titre d'analyse, sans rédiger d'actes juridiques ni donner de consultations juridiques.
Reporting consolidé
Consolider et présenter l'ensemble des avoirs et performances dans un reporting unifié multi-actifs.
Gouvernance familiale
Animer les réunions familiales, faciliter la communication intergénérationnelle, structurer les règles de gouvernance et chartes familiales.
Sélection & supervision de prestataires
Appels d'offres, évaluation des prestataires, suivi des mandats, contrôle des coûts et négociation des conditions tarifaires.
Suivi administratif & secrétariat patrimonial
Échéances fiscales, renouvellements, archivage, gestion des flux quotidiens du patrimoine.
Formation & pédagogie
Former les membres de la famille aux enjeux patrimoniaux, transmettre une culture patrimoniale.
Conseil en investissement financier
Recommandation personnalisée d'achat ou vente d'instruments financiers (Art. L541-1 CMF — Monopole CIF/AMF).
Réception-transmission d'ordres
Transmission d'ordres d'achat/vente de titres pour le compte de clients (Art. L541-1 CMF).
Consultation juridique personnalisée
Avis juridique personnalisé sur un cas concret : régime matrimonial, clause statutaire, pacte d'actionnaires… (Art. 54-60 Loi 1971).
Rédaction d'actes sous seing privé
Contrats, statuts, pactes, donations, baux pour le compte de tiers (Art. 54-60 Loi 1971).
Conseil fiscal personnalisé
Recommandations fiscales personnalisées constitutives de consultation juridique (Art. 54-60 Loi 1971).
Intermédiation en assurance
Proposition ou distribution de contrats d'assurance sans immatriculation ORIAS (Art. L511-1 C. Assur.).
Intermédiation bancaire
Proposition de crédits ou opérations bancaires sans statut IOBSP (Art. L519-1 CMF).
Transaction immobilière
Intermédiation dans une vente/achat immobilier sans carte professionnelle (Loi Hoguet n° 70-9).
Clause de non-conseil — Conformément à la loi n° 71-1130 du 31 décembre 1971 et au Code monétaire et financier, COEPTIS PATRIMOINE ne délivre ni conseil en investissement financier, ni consultation juridique personnalisée. Notre mission de coordination et de supervision s'exerce dans le respect strict de ce cadre réglementaire.
Sources : Loi n° 71-1130 art. 54, 59, 60 — Code monétaire et financier art. L541-1 — Loi Hoguet n° 70-9
« La valeur et la pérennité d'un patrimoine reposent sur l'équilibre global d'un écosystème multifonctionnel. »
Investissement durable
Donner du sens
à votre patrimoine
Au-delà de la supervision patrimoniale, COEPTIS PATRIMOINE accompagne les familles dans une démarche d'impact positif. Nous croyons que la pérennité d'un patrimoine, et sa portée véritable, se mesure aussi à sa contribution au bien commun et à l'intérêt général.
Notre approche prospective intègre les enjeux environnementaux et sociétaux comme des axes stratégiques à part entière, au service du soutien des valeurs familiales et d'un développement bénéfique pour notre société.
Investissements Forestiers & Agricoles
Accompagnement dans l'acquisition et la gestion d'actifs ruraux agricoles et forestiers : terres agricoles, bois et forêts (Groupements Forestiers). Ces investissements de conviction à horizon intergénérationnel nécessitent la mise en place d'un cadre de gouvernance adapté.
Nos compétences nous permettent de vous accompagner jusqu'à la gestion opérationnelle et technique de ces patrimoines complexes.
Philanthropie & Gouvernance
Accompagnement et supervision des professionnels mandatés pour la mise en place de fonds de dotation, fondations et stratégies philanthropiques.
Nous avons développé, depuis plusieurs années, une expertise en gouvernance d'organismes sans but lucratif (association, fonds de dotation, etc.) et pouvons vous apporter des conseils dédiés et un suivi opérationnel de vos projets philanthropiques.
Impact & Durabilité
Supervision de l'intégration de critères d'impact dans les mandats confiés à vos gestionnaires, en cohérence avec une vision patrimoniale responsable.
Conformité & Protection des données
Souveraineté des données
et conformité
La protection de vos données est au cœur de notre engagement. En tant que tiers de confiance, nous appliquons les plus hauts standards de sécurité et de conformité réglementaire pour garantir la souveraineté et la confidentialité de vos informations patrimoniales.
RGPD — Règlement Général sur la Protection des Données
Conformité intégrale au RGPD (UE 2016/679). Registre des traitements, DPO désigné, droits d'accès, de rectification et de suppression garantis.
Secret professionnel & Confidentialité
Engagement contractuel de confidentialité renforcé. Protocoles de partage d'informations encadrés avec chaque intervenant de votre écosystème.
Hébergement souverain
Données hébergées en France sur des infrastructures conformes aux normes ISO 27001. Aucun transfert hors UE sans votre consentement explicite.
Lutte anti-blanchiment (LCB-FT)
Procédures de vigilance conformes aux obligations LCB-FT. Identification, vérification et surveillance continue des relations d'affaires.
Vos données sont
votre patrimoine
Nous traitons vos informations patrimoniales avec le même niveau d'exigence que celui que nous appliquons à la protection de vos intérêts. Chaque accès est tracé, chaque partage est autorisé, chaque donnée est souveraine.
Mentions légales
COEPTIS PATRIMOINE — SARL au capital de 8.000,00 €
RCS Bordeaux - SIRET 94442699800018
Siège social : 5 rue Fénelon 33000 BORDEAUX
DPO : contact@coeptis-patrimoine.fr
Codéveloppement
Professionnels du patrimoine :
construisons ensemble
Conseillers en Gestion de Patrimoine, Notaires, Banquiers Privés, Avocats, Conseillers Financiers : COEPTIS PATRIMOINE n'est pas un concurrent, mais un amplificateur de votre valeur ajoutée. Notre positionnement de family officer crée un cadre de collaboration structuré, au bénéfice exclusif de vos clients communs.
« Nous ne vendons pas de produits. Nous ne captons pas vos clients.
Nous renforçons la qualité et la cohérence du conseil que vous leur apportez. »
Ingénierie patrimoniale complexe
Apport-cession (art. 150-0 B ter), démembrement de propriété, family buy-out, holding, pactes Dutreil, restructurations sociétaires : nous contribuons avec des outils (simulateurs/présentations pédagogiques) performants pour construire vos dossiers qui dépassent le conseil courant.
Expertise techniqueCoordination multi-expertises
Pour vos clients patrimoniaux complexes, nous assurons le rôle de maillon avec les autres professionnels (notaire, DAF avocat, banquier privé, expert-comptable, CGP,etc).
Vous gardez votre relation client, nous sécurisons l'exécution.
Audit & second regard
Revue indépendante d'une stratégie patrimoniale en place, audit de conformité des préconisations, analyse critique d'une stratégie. Un regard impartial qui protège le client et conforte votre conseil et vos opérations.
Contrôle indépendantGouvernance familiale
Charte familiale, pactes d'associés, organisation de la transmission intergénérationnelle, médiation patrimoniale. Nous accompagnons les familles dans la structuration de leur gouvernance.
Structuration familialeCo-pilotage de dossiers
Sur les situations à fort enjeu - cession d'entreprise, expatriation, succession complexe - nous intervenons en binôme avec vous sur un périmètre défini, dans le cadre d'une convention de partenariat claire sans que notre mission ne comprenne celle de conseil juridique.
Collaboration structuréeAccompagnement impact & forestier
Patrimoines forestiers et agricoles (Groupements forestiers, etc)- Projets philanthropiques - non lucratifs (fonds de dotation- associations,architectures-réseaux OSBL,etc) avec des stratégies plurielles à dimension financière et/ou extra-financière.
Nous apportons une expertise différenciante et une capacité de gestion opérationnelle sur le patrimoine naturel et les véhicules d'impact.
Un cadre de collaboration transparent
Notre modèle est exclusivement fondé sur les honoraires. Nous n'intervenons jamais sur la distribution de produits financiers ou assurantiels. Cette indépendance garantit l'absence totale de conflit d'intérêts et sécurise le cadre de notre collaboration. Convention de partenariat, périmètres définis, confidentialité absolue.
Points de vue
Réflexions & convictions
Analyses, éclairages et points de vue sur les enjeux patrimoniaux, la gouvernance familiale et le rôle du family officer.
La Grande Transmission : un défi collectif pour les professionnels du patrimoine
9 000 milliards d'euros changeront de mains d'ici 2040. Pourquoi aucun professionnel ne pourra répondre seul, et comment la convergence des expertises s'impose.
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Une Histoire de Taux: entre Intérêts Composés et Inflation
En période d'inflation anticipée, de stagflation: quelle lecture patrimoniale peut-on faire ?
Avril 2026
Le Family Officer : sa place, son rôle, son processus
Organigramme et frise temporelle pour comprendre où se situe le family officer dans l'écosystème patrimonial et comment se déroule un accompagnement.
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Gouvernance familiale : le socle invisible de la pérennité
Pourquoi la gouvernance familiale est un sujet central, souvent négligé, et en quoi elle conditionne la pérennité du patrimoine entrepreneurial et familial.
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Transmettre tôt, transmettre bien : les clés d'une transmission anticipée
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Coordonner ses conseils : l'art de la supervision patrimoniale
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Estimer les risques et créer le cadre de protection des intérêts
La gestion des risques patrimoniaux devient un enjeu premier face aux menaces multilatérales qui pèsent sur les intérêts privés.
Mars 2026
Contact
Échangeons en toute
confidentialité
Chaque accompagnement commence par une rencontre. Prenez contact pour un premier échange confidentiel et sans engagement.